В Нацбанке разработали инструкцию об осуществлении банками финансового мониторинга. Данный документ перекроет воздух украинцам, опубликовано самые абсурдные пункты закона о финансовом мониторинге. Теперь украинцам становится незаконно иметь деньги - почти запрещено законом. Об этом сообщает официальный портал Нацбанка.
Директор финансово-консалтинговой группы компаний "Профит" Евгений Любович в Facebook иронично изложил суть наиболее противоречивых пунктов.
1. Работники банка должны осуществлять визиты на производство, офисы и торговые точки клиентов, чтобы убедиться ведут они именно ту деятельность, о которой сообщают банка. Также банковские работники обязаны проверить, имеется ли в наличии необходимое для деятельности имущество, соответствуют объемы операций фактическим оборотом.
2. Неприбыльные организации за рисками на одном уровне с торговцами оружием и компаниями разрабатывают полезные ископаемые. Бухгалтера, айтишники, аудиторы, юристы - хуже неприбыльных организаций и ДЭТЕКов с "Нафтогазами".
3. Участие в государственных закупках подозрительно, как азартные игры.
4. У любого юридического лица банк может требовать аудиторский отчет, даже если аудит в данном случае не обязателен.
5. Если вы сначала сходили в свою банковскую ячейку, а потом внесли деньги на свой счет, то, по мнению НБУ, вы почти наверняка отмываете доходы, полученные преступным путем, финансируете терроризм и распространяете оружие массового уничтожения.Тот же принцип работает, если вы меняете частоту посещения ячейки и если были в хранилище более 15 минут.
6. Вы ведете себя подозрительно, если:
пользуетесь исключительно онлайн банковскими продуктами;
пользуетесь услугами разных отделений;
пользуетесь услугой не ближайшего к вам отделения;
при посещении банка ходите только к одному операциониста;
несколько раз в течение дня посетили отделение и воспользовались услугами разных операционистов;
не пользовались услугами банка, пока операционист, у которого вы часто обслуживались, был в отпуске.
7. Крайне подозрительным считается также получение регулярных денежных переводов из-за рубежа.
8. Также подозрение вызывают юрлица, если конечный бенифіціар является руководителем компании. Еще подозрительней - если владеет и/или управляет другими юрлицами.
9. Банки могут контролировать круг общения и коммуникационный уровень общения владельцев существенных долей и их соответствие вида деятельности юрлица.
10. Также не обойтись дискриминации по возрасту (эйджизм). Считается слишком подозрительным, если руководитель моложе 20 или старше 75 лет.
11. Если несколько компаний, которые проводят платежи по клиент-банку с одного IP-адреса - это также считается подозрительным.
12. Наличие информации в публичных источниках о вашей связи с криминальной деятельностью, что сделает черный пиар эффективным и востребованным.
13 и 14. Если клиент нервничает и/или спешит - это сотрудники банка должны считать подозрительным.
15. Факт того, что у клиента с большими оборотами маленькие остатки, является подозрительным.
16. Признаком террориста может считаться существенное изменение объемов операций по счету.
17. Если клиент покупает товар крупным оптом, а продает мелким, то банки через пару месяцев откажутся работать с ним.
Любович добавляет, что можно перечислять еще три раза по столько несуразностей, но он устал и тошнит от прочитанного.
Обязательно подпишись на наш канал в Viber, чтобы не пропустить самое интересное
Напомним, Нацбанк заполнит страну кучей мелочи — что 3 июня украинцы будут сдавать в "мешочек".
Как сообщал портал Знай.ua,
Также портал Знай.ua писал, что , прогнозируют эксперты.
