З'явилася інформація, тепер громадянам України необхідно буде попереджати банківські організації перед великими покупками. В іншому випадку гроші можуть заблокувати.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяПро це стало відомо завдяки коментарю першого заступника голови Національного банку України Катерини Рожкової.
За словами Катерини Рожкової, тим, хто планують зробити крупну покупку і займає гроші у знайомих або родичів, потрібно попередити про це банк. Питання у банків можуть виникнути стосовно операцій, які не відповідають заявленому фінансовому стану клієнтів.
Наприклад, якщо на карту клієнта, у якого зарплата кілька десятків тисяч, переводитимуть кілька мільйонів. У такій ситуації банк поцікавиться джерелом грошей. Якщо клієнт відмовиться надати таку інформацію, банк може відмовити в обслуговуванні, тобто гроші буде заблоковано. І клієнта відзначать як такого, який відмовився надати інформацію. На цей випадок передбачено спеціальну процедуру.
"Якщо банк виявив підозрілу операцію, то він її зупиняє. Потім повідомляє Держфінмоніторинг. Така зупинка триває два дні. Потім Держфінмоніторинг за наявності підстав продовжує зупинку на 7 днів та повідомляє до правоохоронних органів. Далі йде аналітична робота і перевірка клієнта. За необхідності вони можуть запросити додаткові документи. Протягом 30 днів має бути ухвалено рішення або про продовження блокування, або про те, що операцію можна здійснити", – розповіла Рожкова.
Щоб розблокувати гроші потрібно зв'язатися з банком і прояснити два важливих питання: хто і кому переводить гроші, а також мету операції. Потрібно виключити операції на користь терористів, осіб, які перебувають під санкціями. Також банк повинен переконатися, що це ані легалізація, ані корупція або переведення в готівку коштів.
Обов'язково підпишись на наш канал в Viber, щоб не пропустити найцікавіше
Нагадаємо, колишній банк Гонтарєвої отримав сотні мільйонів, поки країна задихається в карантині.
Як повідомляв Знай.uа глава Мінекономіки пояснив, чому не працює банківська система.
Знай.uа писав, у Москві засікли соратника Кернеса, підозрюваного у жахливому злочині - дуже добре себе почуває.
