Занял деньги у дедушки или соседа — отчитывайся. Украинские банки озвучили новые правила

Появилась информация, теперь гражданам Украины необходимо будет предупреждать банковские организации перед крупными покупками. В противном случае деньги могут заблокировать.

Об этом стало известно благодаря комментарию первого заместителя главы Национального банка Украины Екатерины Рожковой.

По словам Екатерины Рожковой, тем, кто планируют совершить крупною покупку и занимает деньги у знакомых или родственников, нужно предупредить об этом банк. Вопросы у банков могут возникнуть по поводу операций, которые не соответствуют заявленному финансовому положению клиентов.

Например, если на карту клиента, у которого зарплата несколько десятков тысяч, будут переводить несколько миллионов. В такой ситуации банк поинтересуется источником денег. Если клиент откажется предоставить такую информацию, банк может отказать в обслуживании, то есть деньги будут заблокированы. И клиента отметят как такого, который отказался предоставить информацию. На этот случай предусмотрена специальная процедура.

"Если банк обнаружил подозрительную операцию, то он ее останавливает. Затем сообщает Госфинмониторинг. Такая остановка длится два дня. Затем Госфинмониторинг при наличии оснований продолжает остановку на 7 дней и сообщает правоохранительные органы. Далее идет аналитическая работа и проверка клиента. При необходимости они могут запросить дополнительные документы. В течение 30 дней должно быть принято решение либо о продолжении блокирования, или о том, что операцию можно осуществить", – рассказала Рожкова.

Чтобы разблокировать деньги нужно связаться с банком и прояснить два важных вопроса: кто и кому переводит деньги, а также цель операции. Нужно исключить операции в пользу террористов, лиц, находящихся под санкциями. Также банк должен убедиться, что это ни легализация, ни коррупция или обналичивание средств.

Обязательно подпишись на наш канал в Viber, чтобы не пропустить самое интересное

Напомним, бывший банк Гонтаревой получил сотни миллионов, пока страна задыхается в карантине.

Как сообщал Знай.ua, глава Минэкономики объяснил, почему не работает банковская система.

Знай.ua писал, в Москве засекли соратника Кернеса, подозреваемого в страшном преступлении - очень хорошо себя чувствует.